Политика компании DeNovo по Противодействию Отмыванию Денег и Финансированию Терроризма (AML/CTF)
Введение
Компания DeNovo полностью осознает важность соблюдения требований австралийского законодательства в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CTF). Настоящая политика направлена на обеспечение соответствия деятельности компании всем применимым законам и нормативным актам в этой сфере, включая Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма 2006 года (Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006) и сопутствующим правилам.
Цель
Цель данной политики заключается в предотвращении использования услуг компании DeNovo для отмывания денег и финансирования терроризма. Политика устанавливает основные принципы и процедуры, которые должны соблюдаться всеми сотрудниками компании для выявления, предотвращения и сообщения о подозрительных действиях.
Основные Принципы
- Идентификация и проверка клиентов (CDD/KYC):
- Компания проводит тщательную идентификацию и проверку клиентов (Customer Due Diligence, CDD) в соответствии с принципами "Знай своего клиента" (Know Your Customer, KYC).
- Перед началом деловых отношений все клиенты проходят процедуру идентификации, включая предоставление и проверку документации, подтверждающей личность и адрес проживания.
- Оценка рисков:
- Компания проводит регулярную оценку рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, и принимает меры по их снижению.
- Оценка рисков включает анализ типа клиента, природы деловых отношений, географического региона и характера предоставляемых услуг.
- Мониторинг и отчетность:
- Все транзакции клиентов регулярно мониторятся на предмет соответствия установленным правилам и выявления подозрительной активности.
- Компания обязуется своевременно сообщать о подозрительных транзакциях в Австралийский Центр по Отчетности и Анализу Финансовых Транзакций (AUSTRAC).
- Обучение сотрудников:
- Все сотрудники компании проходят регулярное обучение по вопросам AML/CTF, включая процедуры идентификации клиентов, оценку рисков и сообщение о подозрительных транзакциях.
- Обучение направлено на повышение осведомленности сотрудников о важности соблюдения политики AML/CTF и их ответственности в этой области.
- Внутренний контроль и аудит:
- Компания разрабатывает и внедряет эффективные внутренние процедуры контроля и аудита для обеспечения соблюдения политики AML/CTF.
- Регулярные внутренние аудиты и проверки позволяют выявлять и устранять потенциальные недостатки в системе контроля.
Ответственность
Ответственность за соблюдение данной политики лежит на всех сотрудниках компании. Руководство компании несет особую ответственность за внедрение и поддержание эффективной системы контроля и управления рисками AML/CTF.
Компания и сотрудники не несут ответственности за действия клиентов, незаконное использование предлагаемых услуг и проданных компаний. Вся ответственность за законное использование предоставленных услуг и приобретенных компаний лежит исключительно на клиентах.
Заключение
Компания DeNovo стремится к полному соблюдению требований австралийского законодательства по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма. Мы привержены высоким стандартам деловой этики и прозрачности, обеспечивая надежную защиту своих клиентов и деловых партнеров
